Know-How
Interview mit Gunnar Grape, Experte für Vermögens-Reporting
"Problematisch wird es, wenn das Reporting nicht die gesamte Bandbreite an Anlageklassen abbildet"
Gunnar Grape ist Geschäftsführer der iComps GmbH, die Vermögensverwaltern verschiedene Dienstleistungen anbietet, um sie bei dem Controlling und Reporting von Kundenportfolios zu unterstützen. Wie haben mit ihm über den derzeitgen Status des Vermögens-Reportings gesprochen und wie ein gutes Reporting aussehen sollte. ... mehr
Aktuelle MyPrivateBanking Analyse
Private Anleger sollten Börsengänge von Internetunternehmen meiden
Private Anleger sollten Investitionen in Börsengänge von Internetunternehmen vermeiden. Dies ist die wichtigste Schlussfolgerung einer Analyse von MyPrivateBanking Research, für die die Schweizer Forscher die wichtigsten Akteure, Mechanismen und Ergebnisse der Internet Blase in 1999/2000 mit der neu entstehenden Welle der Börsengänge verglichen. Insbesondere vermögende Kunden der Banken, die diese Börsengänge leiten, sollten auf der Hut sein. Es ist gängige Praxis... mehr
Reduzieren Sie Ihre Bankgebühren
MyPrivateBanking startet Service zur Senkung von Vermögensverwaltungskosten
Gering erscheinende Kosten der Vermögensverwaltung können über die Jahre das Vermögen eines Anlegers substanziell reduzieren. Insbesondere der Zinseszinseffekt wirkt sich negativ auf die durchschnittliche Performance aus. Ein Beispiel: Zahlt ein Anleger heute 2-3% der Anlagesumme pro Jahr an den Vermögensverwalter und kann diese Gebühren halbieren, kann sich der Anlageerfolg nach 20 Jahren um 25% erhöhen... mehr
Neuer Leitfaden
Wie Anleger die Risiken von ETF-Anlagen vermeiden können
Innerhalb nur weniger Jahre wurden Exchange Traded Fonds (ETFs) zu einer sehr beliebten Anlageklasse. Allerdings wie oft wenn neue Produkte sehr schnell wachsen, steigen auch deren Risiken und unerwünschten Nebenwirkungen. Der neue Leitfaden von MyPrivateBanking “ETFs – Gewinne maximieren und Risiken reduzieren” zeigt fünf zentrale Risiken von ETF-Investitionen auf... mehr
Know-How: Vermögensverwaltung in Krisenzeiten
Was Privatanleger aus der Griechenland-Krise lernen können
Über die letzten Wochen hinweg waren wir Zeugen einer griechischen Tragödie. Daher müssen Privatanleger die richtigen Schlüsse ziehen aus der Griechenland-Debatte und die gängige Auffassung zu den Risiken der Anlageklassen überdenken. Anleger sollten ihre Portfoliostrategie überprüfen und wir haben für Sie fünf Punkte zusammengestellt, die jeder Anleger mit seinem Vermögensberater besprechen sollte.... mehr
Deutschsprachige Webseite, Büro in Frankfurt und nationale Researchangebote
MyPrivateBanking expandiert nach Deutschland
MyPrivateBanking.com eröffnet ein Büro in Frankfurt und baut die Online- und Researchangebote für Deutschland aus. Ab sofort bieten wir neu eine deutschsprachige Website sowie Studien und Leitfäden zur Vermögensverwaltung mit Fokus auf Deutschland an. ... mehr
Know-How: Reduktion der Vermögensverwaltungskosten
Erhöhte Rendite durch besseres Verständnis der Gebühren und versteckten Kosten
Mit relativ einfachen Mitteln können Kunden von Vermögensberatern und Banken ihre Kosten der Vermögensverwaltung deutlich reduzieren. Pro Jahr sollten die Kosten nie den Betrag von 1% des angelegten Vermögens übersteigen. Dies ist ein zentrales Resultat des neuen Ratgebers von MyPrivateBanking.com zur Reduzierung der Kosten der Vermögensverwaltung. Basierend auf Analysen der Kostenfaktoren in Kundenportfolios sowie der Gebührenstrukturen der Anbieter beschreibt ... mehr
Know-How: Suche des richtigen Vermögensverwalters
Grösste unabhängige Informations- und Bewertungsdatenbank zu Vermögensverwaltern jetzt online
In einem weiteren Schritt die Transparenz des Marktes für Vermögensverwaltung zu erhöhen hat die unabhängige Plattform MyPrivateBanking.com die grösste kostenlose Online-Datenbank zu Privatbanken und Vermögensverwaltern weltweit erstellt. Interessenten finden auf der Website von MyPrivateBanking.com Detailprofile von über 500 Private Banken und Vermögensverwaltern in 60 Ländern. ... mehr
Know-How: Ergebnisse der Private-Banking-Studie
Empfehlungen zur Verbesserung der Anlagevorschläge
Anfang 2009, als die Finanzkrise ihren Gipfel erreichte, führte MyPrivateBanking.com eine Testkaufstudie bei den Top 20 der europäischen Vermögensverwalter durch. Die Anlagevorschläge vieler dieser Banken ließen erhebliche Schwächen beim Prozess der Bestimmung der richtigen Vermögensaufteilung für einen potentiellen Privatkunden erkennen. Viele Vermögensverwalter empfahlen eine extrem... mehr
Know-How: Das Erstgespräch zwischen Kunde und Vermögensverwalter
Diese Fragen sollte ein Vermögensverwalter stellen
Ein potentieller Kunde sollte bei der Suche nach einem neuen Vermögensverwalter sehr systematisch und emotionslos vorgehen. Die Wahl sollte auf einem sorgfältig zusammengestellten Katalog klarer Kriterien basieren. Wir haben bereits einen Artikel über die Fragen geschrieben, die ein Kunde einen potentiellen Vermögensverwalter fragen sollte. Aber einen guten Vermögensverwalter zeichnen auch seine Fragen aus, mit denen er ein genaues Verständnis der persönlichen Situation... mehr
Know-How: Auswahl des richtigen Vermögensverwalters
Fragen an den potentiellen Berater im Erstgespräch
Viele Kunden sind unsicher, wie sie die entscheidenden Informationen identifizieren sollen, die sie wissen müssen, bevor sie einen neuen Vermögensverwalter aussuchen. Als „Erste-Hilfe-Kasten“ haben wir eine Liste vorbereitet mit 12 Fragen, die man auf jeden Fall seinem Vermögensverwalter im ersten Treffen stellen sollte.... mehr
Exklusivinterview: Hedgefonds-Experte Richard Bookstaber
“Vertrauen Sie nicht den Zahlen, die Hedgefonds publizieren”
Richard Bookstaber, namhafter Experte für Risikomanagement und Hedgefonds, arbeitete als Geschäftsführer mit Verantwortung für das firmeninterne Risikomanagement bei Salomon Brothers. Im folgenden Exklusivinterview mit MyPrivateBanking.com erklärt Richard Bookstaber seine Ansichten über Risiko- und Hedgefonds mit besonderem Fokus auf den Privatinvestor.... mehr
Ratgeber: Kosten der Vermögensverwaltung
Provisionen - Wie Sie Ihren Vermögensverwalter doppelt bezahlen
Der Kunde zahlt nicht nur direkt eine erhebliche Gebühr für seine Vermögensverwaltung, sondern auch indirekt über verschiedene versteckte Kosten und Dienstleistungen. Obwohl Emittenten und Banken diese Kosten (z.b. Ausgabeaufschläge) in Rechnung stellen bleibt nur ein Teil in ihren den Händen. Ein großer Teil wird an Dritte weitergeleitet... mehr
Produkte: Die wahren Kosten eines Investmentfonds
Total Expense Ratio – Eine irreführende Bezeichnung
In unserer jüngsten Analyse von Investmentfonds der größten Vermögensverwalter und Privatbanken haben wir ein besonderes Augenmerk auf den Total Expense Ratio (TER) gelegt. Anhand dieser Quote kann man noch am ehesten die Kosten für einen Fonds beurteilen. Aber wie unsere Untersuchung zeigt, ist die TER beileibe keine ausreichende Zahl, um... mehr
Interview with Raoul Hinder, CEO & Co-Founder of Portfolio Consulting AG
"It's All About Transparency"
All asset managers tell you that they are good. But are they? Portfolio Consulting, an independent service provider based in Switzerland and Germany, analyses the returns and costs of wealth managers and makes their performance and their risk transparent. Raoul Hinder is the co-founder and CEO of Portfolio Consulting AG. In this interview he explains how objective portfolio controlling works, what its benefits are and where the wealth management industry is headed. ... mehr
Advice: How to Invest in Mutual Funds
Ten Tips for Active Fund Investment
Many investors are wondering whether or not it makes sense to invest in active funds at all. Here are our top-10 guidelines for fund investment. The main take-away is: only when a fund manager can prove a long-term outstanding performance does it make sense to invest in an actively managed fund.... mehr
Advice: Should You Really Become a Private Banking Client?
Private Banks Lowering Entry Hurdles
The CEO of Julius Baer declared that the bank would now accept clients with invest-able assets as low as 800,000 Swiss Francs (instead the previous minimum of 1 million). Likewise, the private banking service of the Spanish BBVA said that it would lower the minimum requirement for becoming a client from 2 million Euros to about 1.5 million Euros.... mehr
Wealth: Survey on Top European Private Banks
How to Improve Your Inquiry
During our visits of 20 of the most important private banks in Europe we learned a lot more about the customer interface and inquiry of private banks. Our recommendations for clients and banks... mehr
Interview with Kripa Sethuraman, Family Office Exchange
“We See a Shift in Strategy”
Kripa Sethuraman is Managing Partner of Family Office Exchange, London. Kripa is an expert on all matters related to family offices. In this interview she talks about the challenges in setting up and running a family office especially during times of financial distress.... mehr
Advice: Cut the Costs of Wealth Management (Part 4)
How Much Should You Pay Your Wealth Manager ?
The amount you should pay for your wealth management is determined by your ability to analyze the various cost factors and your willingness to pressurize your wealth manager. Research shows that your total costs of wealth management in most cases should not exceed ... mehr
Advice: Cut Your Costs of Wealth Managment (Part 3)
Watch Out for the Hidden Costs
In the third part of our series we focus on the hidden costs clients of wealth managers have to pay. By understanding their significance and structure, clients have big additional lever to cut their costs of wealth management. Because no matter what pricing model you choose, they have all one thing in common: You only see the direct costs ... mehr
Interview with Paul Amery, IndexUniverse.eu
"Wealth Management Still Dominated By Commission-Driven Funds"
Paul Amery is the managing editor of IndexUniverse.eu. In this exclusive interview for MyPrivatebanking.com Paul talks about the specific aspects of ETF and index investments... mehr
Advice: When to Say No to Your Adviser
Market Timing – Rarely a Good Strategy
In our latest Private Banking Study we found one quite surprising result: Many of the surveyed financial advisers recommended our test client to time the market. Their logic was that ... mehr
Advice: The Right Asset Mix (Part 3)
Take This Test to Determine Your Financial Personality
In the previous articles of our series we have talked about investment goals, risk tolerance and uncertainty. We have shown how these factors come together to form your investor personality. But you may ask yourself: How do I practically find out about my investor personality? ... mehr
Advice: The Right Asset Mix (Part 2)
What Is Your Financial Personality?
In part 1 of this series we talked about the three main factors that determine your outlook on investments: Your investment goals, risk tolerance and the ability to cope with uncertainty. If you take these three factors together you can determine a person’s overall financial personality.... mehr
Advice: Cut Your Costs of Wealth Management (Part 1)
Why Small Numbers Have A Big Impact On Your Wealth
In the first part of our series on how much clients should pay for their wealth management we look at the often underestimated significance of slight changes in costs on the overall performance. The costs that wealth managers show their existing or potential clients have always one thing in common: They look small.... mehr
Advice: Cut Your Costs of Wealth Management (Part 2)
Understanding Cost Drivers and Pricing Models in Wealth Management
In the first part of our series on how to cut the costs of wealth management we showed how small changes in costs will have a high impact on the overall performance. In the second part we analyse the various cost drivers and pricing models of wealth management. Only if a client understands all factors influencing his costs he will be able to reduce them.... mehr
Advice: The Right Asset Mix (Part 1)
Financial Personality Is The Key To Investment Success
What is the single most important factor that drives your financial success? You may think it is the right pick of stocks or the right timing (to invest when markets are rising and to pull the money out when markets are sinking). Wrong! ... mehr
Advice: How To Optimize Your Portfolio
Making the Right Asset Allocation
Asset allocation can make or break your financial future! MyPrivateBanking.com presents a new guide on the topic of “Making the Right Asset Allocation”. The return on and risk of your investment portfolio is mainly influenced by two factors that are under your control:... mehr
Advice: Watch Your Wealth Manager
How to Keep Your Banker from Disastrous Mood Swings
Have you also lost a ton of money with complicated structured products, hedge funds, private equity and financial stocks? Has your bank recommended and promoted these securities right when the markets were approaching their climax in 2007? Well, you are not alone. ... mehr
Advice: New Guide on Costs Analysis
How to Cut a Big Portion of Your Wealth Management Cost
With rather simple measures clients of wealth managers can reduce their costs of wealth management significantly. This is a main result of the new MyPrivateBanking.com guide... mehr