Inspecciones realizadas en Suiza muestran grandes falencias en los bancos privados líderes en Europa

ZURICH. 18.06.2009. La mayoría de los mayores bancos privados europeos no abordan adecuadamente las necesidades de sus clientes. Esta es la conclusión principal a la que ha llegado un estudio dirigido por MyPrivateBanking.com, la plataforma independiente para clientes de la banca privada.

El estudio identifica tres deficiencias principales en los bancos analizados:

• No se escucha al cliente: Más del 25% de los asesores financieros estudiados, prácticamente no contestaron a las preguntas.
  
  

• Las inversiones no son acordes con las necesidades de cada cliente: Más de la mitad de los bancos presentaron propuestas de inversiones que no tenían en cuenta correctamente el nivel de riesgo deseado por el cliente. En más del 25% de los casos, la inversión propuesta era incluso totalmente opuesta a las preferencias del cliente.
  
  

• Costos de las propuestas engañosos: Un tercio de los bancos tenía una estructura de tarifas que incluían costos escondidos elevados, a través de gran cantidad de fondos gestionados y productos internos.

Nos sorprendió el alto porcentaje de bancos que no saben encauzar correctamente los objetivos de inversión de los clientes y se limitan simplemente a recomendar los productos que tienen disponibles, explicó Christian Nolterieke, Director ejecutivo de MyPrivateBanking.com.

Los bancos privados Nordea, Sal. Oppenheim y UBS recibieron la mejor clasificación general.

• El banco escandinavo Nordea obtuvo los mejores resultados. Fue notable su total entendimiento y sintonía con el cliente. Su propuesta de inversión demostró que el banco comprendió completamente las necesidades del cliente.
  
  

• El banco privado alemán Sal. Oppenheim se ubicó segundo. Su propuesta ofrecía gran rentabilidad y se ajustaba perfectamente a las necesidades del cliente
  
  

• El banco suizo UBS mostró un alto nivel de profesionalismo en su relación con los clientes.

Por término medio, los bancos consiguieron solamente 52 de 100 puntos posibles. Son unos resultados muy variados. Sin embargo, hubo grandes diferencias entre los bancos y no solamente los mejor ubicados mostraron buenos acercamientos, explicó Steffen Binder, Director de estudios de MyPrivateBanking.com.

Acerca del estudio.
En 2009, analistas de MyPrivateBanking.com visitaron las oficinas de 20 bancos privados europeos ubicadas en Suiza, haciéndose pasar por clientes. Para más información y descarga del estudio completo, haga click sobre este texto.

Acerca de MyPrivateBanking.com.
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